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员工盗窃客户近500万元 广州农商行内控水平存疑

中富网快讯:

原标题:快讯|员工盗窃客户近500万元 广州农商行内控水平存疑

  上有高管受贿,下有员工违法,广州农商行在内控及员工管理方面似有漏洞。

  近日,中国裁判文书披露的一份刑事裁定书显示,曾任广州农商银行越秀支行大堂经理的陈某,利用其帮助银行客户购买理财产品的工作便利,非法获取客户的银行U盾及银行交易密码,从而对被害人的账户进行掌控,秘密将四名客户合计近500万元转至个人账户,并将钱用于加杠杆炒股、澳门赌博。二审被法院回上诉,维持原判,最终被判处有期徒刑十三年六个月。

  据财经网金融了解,这并非广州农商行首次出现员工违法的案例。

  根据裁判文书及公开资料显示,早前,广州农商银行奥园微小贷中心的李某、黄某等四人为了完成贷款任务,向190名借款人发放1.9亿元贷款,造成广州农商行1.32亿损失难以收回,逾期率近70%。此外,还有广州农商银行钟村支行客户经理陈某玲,在2010年至2018年间,通过伪造虚假资料,提供虚假合同等方式,骗取了广州农商行、招商银行、华夏银行共9笔合计2057万元的贷款。

  除去员工监守自盗外,近期广州农商行更是屡屡曝出高管因受贿被查的消息。其中包括广州农商行原党委书记、董事长王继康;原党委委员、行长助理吴海峰;原党委委员、副行长、首席风险官彭志军等。

  值得注意的是,就在王继康被查后不到两个月后,广州农商行先是在广州市纪委官网披露的《十一届广州市委第七轮巡察公布24个单位党组织巡察反馈情况》中被点名存在监督执纪问责宽松软,基层从业人员违纪违法问题时有发生、公款购买购物卡和高档酒水、公车私用等“四风”问题依然存在、“靠啥吃啥”问题明显,员工个人消费贷款审核不严等问题整改不力等问题。而后又因“违规向客户收取服务费”领到广东银保监局开出的65万罚单。

  财经网金融注意到,证监会在去年11月针对广州农商行出具的反馈意见中指出:“报告期,发行人收到监管部门多项监管意见和行政处罚决定,上述意见和决定指出发行人多个方面存在问题。”并称:“(请)说明部分问题反复出现的原因,是否反映发行人内部控制存在重大缺陷。”财经网金融梳理发现,其中涉及贷款、理财、同业、内部控制存在瑕疵等多项业务。

  值得关注的是,财经网梳理其领罚情况发现,近两年广州农商行领到的罚单中,多指其在各项业务与开展过程中“不审慎”、“违反审慎经营原则”,且被罚主体半数为员工。

信息来源/银保监会制图/财经网

(文章来源:财经网)

责任编辑:NBW

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